今天 星期四
2020-06-03 10:52:13
通过自身套现被封卡,说说我的经历(以及关于套现的一些小建议)

君不见,前脚套现,转眼便封卡;

君不见,了却心事,反转成心结;

君不见,塞翁失马,焉知其祸福。

没错,我的故事就由币圈套现说起。我就不墨迹了,直接上我想说的内容。

起因(老表找我借钱,手头没活钱,套现35达不溜,卖的是账户现成的U)

经过(笑容逐渐凝固的我发现没有短信提醒,后来才知道卡被司法冻结了,没错,司法冻结。)

结果(找关系(OTC商家),忙活了一周,总算解决了)

冻卡在币圈已经不是稀奇事了,我想在币圈的人多少都有耳闻,而我从没想到这事会摊到自己头上。既然自己赶上了,事情也解决了,那我就把自己的经历写出来,并且给大家一些小建议。

先说下冻卡的两种方式:

1、银行风控。

2、司法冻结。

这两种我放在后面解释,先来看一下两种冻卡的截图。以后如果不幸遇到冻卡,你可以参考截图就知道是哪一种情况了。

目前我可以肯定的是司法冻结比银行风控严重。

图一:这是属于司法冻结,我当时就是这个情况,自己留的截图。

图一

图二:这是属于银行风控,找朋友要的截图。

图二

问题来了,有人问,卡被冻结了没有短信提示吗?

这个我不知道是不是所有人都没有,但是我当时没有收到提示,只是转钱出去的时候发现了卡被冻结的提示。当时就懵了。

至于银行风控,我还没遇到过,只是从朋友那边了解到,他们有时候卡被银行风控会接到银行的电话,确认是不是你本人使用。

然后来说说两种冻卡方式的严重性:

司法冻结:这个一般是有案子,涉及到了钱(例如:x钱、走s等违法犯罪的行为),如果你本人没参与,那就跟你关系不大,放心就好。在本人未知的情况下,一般是那头的钱正好转到了你的账户,而JC在查这个事,顺着一条线查到你账户上了,所以才会被司法冻结。

当然,我说的这种只是司法冻结的一种,这只是我目前遇到的。也可能还有其他的方式。我目前的言论都是JC叔叔跟我聊天时候了解的。

如果案子不大,你又没有主动去找他们,卡可能会被冻半年,然后等案子结了就差不多可以解冻了,案子没结,不好意思,继续冻结,啥时候结案啥时候解冻。(这种情况呢,是我遇到的,如果想快点解决,你可以找点gx,然后跑一趟,配合jc就可以。最好是找长期与这种情况打交道的人。)

如果案子挺大,可能找gx也没啥用,毕竟有的大案是不允许外人插手的,越有人插手越麻烦。这种情况,你只能祈祷jc叔叔早日结案吧。全靠运气。

银行风控:这个我就说下从朋友那边了解的知识吧。一般是你的卡被盗刷或者走的资金太满太频繁,会造成这种情况。在币圈我就说币圈的情况吧,一般是因为走资金大,太频繁所导致。

例如:你有一张工商的卡,每天的额度是500达不溜,你每天走几十万或者小几百达不溜,这是很正常的。但是如果你有一张卡,例如招行,才20达不溜的额度,你每天都用完,把额度用满,银行就会风控你,因为他们担心你在做违法犯罪的事,例如:x钱、网上赌博等。这样说了解吗?

所以,咱们在币圈套现的话,就以我们散户来说吧,只要不是一次性套现资金太大,基本不会被银行风控,我们散户遇到的冻卡,一般是司法冻结。(有一种情况,除非你买卖币的时候备注了一些文字被银行察觉到了,因为银行是非常讨厌加密货币的。)遇到了这种情况,只能说点子太背了,有人找人,没人自求多福。

而银行风控一般是商家那边容易遇到的问题。他们每天买卖交易走的资金量很大,需要的额度也大,所以他们有很多的卡,二三十张都不算稀奇。这就不是我们关心的问题了,他们吃这碗饭的,自然有他们的“路子”。

最后说一个与USDT有关的话题:

通过这次冻卡的经历,我也从朋友那了解了不少的新知识。

USDT是最脏的一个币种,没有之一。这是朋友告诉我的。

很多人就会好奇,USDT为什么脏?哪脏?

我开始也挺懵,后来在和朋友的聊天中了解到了U到底脏在何处。

USDT在币圈的角色是稳定币,顾名思义,就是价格比较稳定,相比其他币种来说波动小。他在币圈的定义一般被人定义为:可以避险,利用USDT的稳定躲避暴跌行情;通过USDT的价格波动和增发情况可以了解市场情绪和进场资金;可以通过USDT法币交易套现等。

其实这些定义也好,说法也罢,都没有什么问题。当然这些定义这也说明不了他脏,那他到底脏在哪?咱们不妨跳出币圈这个“围城”,再来看看。想看清事物的本质,最好是做一个旁观者。

USDT因为其稳定,在币圈备受青睐,当然也因为其稳定性在圈外也颇受欢迎。

具体表现在以下方面:

一些洗Q的组织,他们会通过购买USDT,让来路不正的资金去交易所滚一圈,来洗白资金;

一些赌博网站,他们会通过OTC的口子将玩家打来的钱买USDT,已达到不被查、洗Q、降低风险的目的;

还有就是一些贪污的资金也会通过购买U的方式进来,达到掩人耳目的“避险”目的。

还有很多的非法交易我就不一一列出来了,你们自行脑补即可。

这类人,他们本身炒币的极少,大部分是通过第三方(少数是自己懂)人员操作,来洗白资金,所以他们会首选USDT,因为他相比其他币种波动小,基本是保值、相比同类稳定币,他的名声大。买了他,最起码不会亏很多。(USDT雷暴事件除外)

就因为这些来历不明的资金,把USDT搞的很脏。所以我们在套现的时候,我有以下建议:

1、建议大家最好不要出USDT,因为你不知道收你币的人到底是啥样的,可以选择出BTC、ETH、LTC等。

2、如果你实在是想出稳定币,那就出一些其他的稳定币吧,例如CNC、HUSD、USDC等,他们相对来说比USDT干净点。

3、多单少量套现。宁可每次或者每天少套现点资金,也不要一下子套很多资金。毕竟,某一个人的银行卡多了很多钱,与历史流水不符会引起有关部门的重视的。

有人问,交易所他们不是有风控部门吗,他们不严查这些资金吗?

大哥,现在的交易所为了赚钱都开始坑客户了,你认为几个交易所有时候去浪费在风控上,这一阶段谁会跟钱过不去?还有,即使有风控部门,那也是做做样子的,应付一下市场而已。毕竟用户之间的交易资金出了问题也不会去找交易所的麻烦。

这篇文章的内容就到此为止,有疑惑的或者有遇到上述一些情况的,可以随时私聊我,毕竟大家赚钱都不容易,我能做的也是出谋划策,能帮就尽量帮一把。